基金清盘货基也难幸免:选择时注意两点 把握3个窍门

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2019-08-03 09:35:16 新浪财经 评论 字号 繁体中文 关闭 收藏 打印 复制

  交银施罗德基金货基清盘:系年内首现 还有这些也危险

  新浪财经讯 8月2日,交银施罗德基金发布公告称,交银施罗德天运宝货币市场基金已触发基金合同终止事由,依法履行基金财产清算程序。这是继2017年4只货基、2018年6只货基清盘后,2019年首只清盘货基。对于投资者来说,看到货币基金发布了“基金合同终止及基金财产清算”公告以后,就一定要记得马上赎回。

  因为如果错过了赎回期,清盘的货币基金就要面对可长可短的清算期了。这时候,如果你着急用钱,那么就会对你的资金安排造成重大影响。

数据来源:公告

数据来源:公告

  货币基金主要投资的是国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券等短期货币工具。2019年以来,汇添富、鹏华、嘉实、华安、中银、华宝6家基金公司旗下的浮动净值货币型基金获批。作为公募的又一创新产品,浮动净值型货基净值会随着投资的资产价格变化出现波动,极端情况下,当日净值会出现下跌可能。并且与其他类型的基金一样,货币基金也是有清盘风险的,投资者选择货币基金时需要注意两点:

  1.货币基金规模

  因为一般来讲,如果一只基金的规模连续60个工作日都低于5000万元,那么就会触发基金清盘条款。所以货币基金规模在2亿以下的,建议投资者避开。当然也不是说基金规模越大越好,因为基金规模太大的话,这也会给基金经理的管理带来难度。根据研究显示,货币基金中等规模100-300亿规模的货币基金是收益率最高的。

今年二季报披露的低于2亿元规模的货币基金(合并份额计算 数据来源:wind 图表:中国基金报)

今年二季报披露的低于2亿元规模的货币基金(合并份额计算 数据来源:wind 图表:中国基金报)

  2.货币基金持有人结构

  虽然有些货币基金的规模满足大于2亿的条件,但是如果这只货币基金的持有人都是机构,一旦机构巨额赎回基金的话,那么剩下的基金规模就满足不了条件了。这些机构投资者占比很高的基金,一旦机构选择赎回手中的基金,那么就离基金清盘不远了。所以投资者在挑选货币基金的时候,一定要避开这些机构投资者占比高的基金。一般而言,货币基金的机构高于60%,你对流动性要求很高的话,要慎重。

  最后,投资货币基金也需要考虑基金公司综合实力、基金经理管理经验等因素。选择综合实力强的基金公司及基金经理相关管理经验5年以上相对较好。

  小贴士:附挑选货币基金的窍门

  1)流动性要求高的话,尽量买T+1的基金;2)周五不申购、周四不赎回;3)月末、季末、年中、年底的时候申购货币基金。

  文/鸡血石

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  交银施罗德基金货基清盘:系年内首现 还有这些也危险

  新浪财经讯 8月2日,交银施罗德基金发布公告称,交银施罗德天运宝货币市场基金已触发基金合同终止事由,依法履行基金财产清算程序。这是继2017年4只货基、2018年6只货基清盘后,2019年首只清盘货基。对于投资者来说,看到货币基金发布了“基金合同终止及基金财产清算”公告以后,就一定要记得马上赎回。

  因为如果错过了赎回期,清盘的货币基金就要面对可长可短的清算期了。这时候,如果你着急用钱,那么就会对你的资金安排造成重大影响。

数据来源:公告

数据来源:公告

  货币基金主要投资的是国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券等短期货币工具。2019年以来,汇添富、鹏华、嘉实、华安、中银、华宝6家基金公司旗下的浮动净值货币型基金获批。作为公募的又一创新产品,浮动净值型货基净值会随着投资的资产价格变化出现波动,极端情况下,当日净值会出现下跌可能。并且与其他类型的基金一样,货币基金也是有清盘风险的,投资者选择货币基金时需要注意两点:

  1.货币基金规模

  因为一般来讲,如果一只基金的规模连续60个工作日都低于5000万元,那么就会触发基金清盘条款。所以货币基金规模在2亿以下的,建议投资者避开。当然也不是说基金规模越大越好,因为基金规模太大的话,这也会给基金经理的管理带来难度。根据研究显示,货币基金中等规模100-300亿规模的货币基金是收益率最高的。

今年二季报披露的低于2亿元规模的货币基金(合并份额计算 数据来源:wind 图表:中国基金报)

今年二季报披露的低于2亿元规模的货币基金(合并份额计算 数据来源:wind 图表:中国基金报)

  2.货币基金持有人结构

  虽然有些货币基金的规模满足大于2亿的条件,但是如果这只货币基金的持有人都是机构,一旦机构巨额赎回基金的话,那么剩下的基金规模就满足不了条件了。这些机构投资者占比很高的基金,一旦机构选择赎回手中的基金,那么就离基金清盘不远了。所以投资者在挑选货币基金的时候,一定要避开这些机构投资者占比高的基金。一般而言,货币基金的机构高于60%,你对流动性要求很高的话,要慎重。

  最后,投资货币基金也需要考虑基金公司综合实力、基金经理管理经验等因素。选择综合实力强的基金公司及基金经理相关管理经验5年以上相对较好。

  小贴士:附挑选货币基金的窍门

  1)流动性要求高的话,尽量买T+1的基金;2)周五不申购、周四不赎回;3)月末、季末、年中、年底的时候申购货币基金。

  文/鸡血石

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